Conciliação bancária: extrato, regras de banco e IA com a sua confirmação
Resposta curta: Conciliação bancária é conferir cada linha do extrato do banco com o lançamento que a explica. No Apurea, você importa o extrato em OFX, CSV ou planilha do Excel, e cada linha chega com o par sugerido pelo valor e pela data. O que se repete vira regra de banco, e a IA sugere a conta do que sobra. A IA não lança nada sozinha: o que roda sem clique são as automações que o administrador liga. Conciliar dá baixa no lançamento com a data do banco.
Sem cartão, sem implantação e sem fidelidade.
Para quem é
- Quem fecha o caixa do mês e precisa que o saldo do sistema bata com o do banco.
- Financeiro ou contador que concilia várias contas e quer o repetitivo resolvido por regra.
O que faz
Cada item diz em que tela do app ele fica, com o nome do menu.
Extrato em OFX, CSV ou Excel
O arquivo que o banco exporta entra como está, inclusive a planilha .xls antiga. Importar o mesmo extrato de novo não duplica linha, e o OFX de outra conta bancária é recusado, com a conta certa apontada quando ela está cadastrada.
No app: Financeiro → Conciliação
Par sugerido por valor, data e pagador
Cada linha chega com o lançamento em aberto de mesmo valor e data a até 3 dias. Quando o banco escreve o CPF ou o CNPJ de quem pagou, o par é o título desse cliente. Um depósito que paga vários títulos do mesmo cliente é conciliado de uma vez, pela soma exata.
No app: Financeiro → Conciliação
Regras de banco
"Descrição contém X, vai para a conta Y", com filtro de entrada ou saída e faixa de valor. A regra pode só sugerir a conta ou lançar a linha num clique em Aplicar regras, e lança sozinha depois da importação quando o administrador liga essa automação. Depois de você classificar a mesma descrição 3 vezes, o Apurea propõe a regra, e deixa de propor quando a mesma descrição já foi para contas diferentes e o valor não separa uma da outra.
No app: Financeiro → Conciliação
IA no que nenhuma regra cobre
A IA sugere a conta de até 20 linhas por vez, só entre as contas ativas da sua empresa e com a justificativa ao lado. Você aceita, troca ou recusa. Ela só funciona depois que o administrador dá o consentimento de uso de IA, e a recusa ensina as próximas sugestões.
No app: Financeiro → Conciliação
Conciliação automática, se você ligar
Com a automação ligada pelo administrador, o Apurea concilia sozinho só o par único e exato: mesmo valor, data próxima e nenhum outro candidato. Toda conciliação automática pode ser desfeita, e desfazer 3 em 30 dias pausa a automação até alguém religar.
No app: Financeiro → Automações
Saldo conferido com o do banco
O OFX traz o saldo que o banco declara. Entre duas importações, o Apurea confere se as linhas explicam a diferença de saldo e avisa quando falta ou sobra linha.
No app: Financeiro → Conciliação
Conciliar é dar baixa
Conciliar marca o lançamento como pago na data em que o dinheiro passou no banco, e o título ligado a ele é quitado junto. Desfazer volta ao estado anterior.
No app: Financeiro → Conciliação
Como funciona
Exporte o extrato
No internet banking, baixe o extrato em OFX, CSV ou planilha do Excel. O OFX traz o saldo e o identificador de cada transação.
Importe na conta certa
Em Financeiro → Conciliação, escolha a conta financeira e envie o arquivo.
Confirme os pares
Cada linha chega com o par sugerido. Um clique concilia e dá baixa com a data do banco.
Resolva o que sobra
O que se repete vira regra; o resto, a IA sugere e você confirma, ou você lança direto da linha.
O que o Apurea não faz
- Sem conexão direta com o banco. O Apurea não se conecta ao banco por Open Finance: o extrato entra por arquivo.
- IA só com consentimento. Sem o consentimento do administrador, a IA fica desligada. Regras, pares sugeridos e a conciliação automática funcionam sem ela.
- Conferência de saldo só com OFX. CSV e planilha não trazem o saldo declarado pelo banco, e aí a conferência de saldo não roda.
- Uma linha para vários títulos só com a sua confirmação. A conciliação de uma linha com vários títulos nunca roda sozinha: a soma pode coincidir por acaso.
- Data ambígua. Extrato em que todo dia vai até 12 é lido no padrão brasileiro (dia/mês), com aviso na tela.
Quanto custa
Conciliação bancária faz parte do Apurea Pro, o único plano. O preço é pelo regime tributário, e faturar mais no mesmo regime não muda a mensalidade. São 7 dias de teste do produto inteiro, sem cartão, e nada é cobrado sem você pagar a fatura.
- MEIR$ 59/mêsR$ 49/mês no anual
- Simples NacionalR$ 159/mêsR$ 132/mês no anual
- Lucro PresumidoR$ 309/mêsR$ 257/mês no anual
- Lucro RealR$ 369/mêsR$ 307/mês no anual
Veja também
- Exportar lançamentos do Conta AzulO passo a passo para trazer o histórico para o Apurea.
- Exportar lançamentos do OmieAs colunas que precisam bater na importação.
- Exportar lançamentos do BlingDo relatório do Bling ao arquivo que o Apurea lê.
Outros recursos: Apuração de impostos, Emissão de nota fiscal e Cobrança por Pix e boleto · todos os recursos
Perguntas frequentes
O que é conciliação bancária?
É conferir cada movimento do extrato com o lançamento que o explica: a venda recebida, a conta paga, a tarifa. Conciliado, o saldo do sistema bate com o do banco, e o que fica sem par é o que ninguém lançou.
Quais bancos funcionam?
Os que exportam o extrato em OFX, CSV ou planilha do Excel (.xlsx ou .xls). A leitura é pelo arquivo, sem integração específica por banco.
A IA lança sozinha?
Não. A IA sugere a conta e explica por quê; quem aceita é você. O que roda sem clique são as automações que o administrador liga: regra de banco marcada para lançar sozinha e conciliação automática do par único e exato.
Importar o mesmo extrato duas vezes duplica os lançamentos?
Não. O OFX traz um identificador por transação; no CSV e na planilha, o Apurea compara data, descrição e valor. Duas compras iguais no mesmo dia, no mesmo arquivo, continuam sendo duas.
Quanto custa?
A conciliação bancária faz parte do Apurea Pro, o único plano. O preço é pelo regime tributário da empresa, por mês: R$ 59 no MEI, R$ 159 no Simples, R$ 309 no Presumido e R$ 369 no Real. São 7 dias de teste do produto inteiro, sem cartão, e nada é cobrado sem você pagar a fatura.
Teste com o seu mês
Crie a conta com o CNPJ da empresa e use o produto inteiro por 7 dias, sem cartão. Nada é cobrado sem você pagar a fatura.
Testar grátis por 7 dias